Γιατί είναι μπλοκαρισμένος ο λογαριασμός μου?
Ως χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, οφείλουμε να παρακολουθούμε και να εντοπίζουμε το οικονομικό έγκλημα. Παρέχουμε εξελιγμένη παρακολούθηση σε συνδυασμό με αξιόπιστες υπηρεσίες πρόληψης και αποφυγής της απάτης που δρουν σε συνδυασμό με ειδικούς στην πρόληψη της απάτης - τις ομάδες μας Κινδύνου και Συμμόρφωσης.
Το σύστημά μας σαρώνει όλα όσα συμβαίνουν στο παρασκήνιο (συναλλαγές μέσω καρτών, συναλλαγές μέσω POS, συναλλαγές μέσω Διαδικτύου, εσωτερικές μεταφορές, μεταφορές πιστώσεων, αναλήψεις μετρητών κλπ.) και μόλις εντοπίσει ίχνη ύποπτης δραστηριότητας, την επισημαίνει αυτόματα μέχρι ένας εκπρόσωπος Κινδύνου & Συμμόρφωσης να την ελένξει και να βεβαιωθεί ότι όλα είναι καλά.
Εκτός από αυτό, το Τμήμα Συμμόρφωσης μας συνεργάζεται με εξωτερικούς συνεργάτες και δίκτυα πληροφοριών για την ταχύτερη ανίχνευση και απομάκρυνση των πλαστών λογαριασμών, για να αποφευχθούν τυχόν ζημίες.
Ενας λογαριασμός θα κλειδωθεί κάθε φορά που το σύστημα δημιουργεί πάρα πολλές επισημάνσεις είτε από τη δική μας ανάλυση είτε βάσει πληροφοριών από τους συνεργάτες μας.
Οι λόγοι για τις ενέργειες αυτές μπορεί να είναι διάφοροι:
- Έχουν λήξει τα έγγραφά ταυτοποίησης σας και δεν έχετε παράσχει ενημερωμένα έγγραφα ταυτοποίησης κατόπιν αιτήματός μας
- λάβαμε αντιστροφές χρεώσεων
- Το σύστημά μας έχει εντοπίσει ύποπτες συναλλαγές της κάρτας σας ή μεταφορά χρημάτων σε πρόσωπα που βρίσκονται σε καταλόγους κυρώσεων
- ασυνήθιστες ώρες συναλλαγών, ασυνήθιστη συναλλακτική συμπεριφορά
- μεταφορές ασυνήθιστων χρηματικών ποσών
Αυτοί και πολλοί άλλοι λόγοι εγείρουν σημαίες κινδύνου και πρέπει να αποκλείσουμε τον λογαριασμό σας για λόγους ασφαλείας ή συμμόρφωσης.
Για να ξεκλειδώσετε ένα λογαριασμό, οι ομάδες μας Συμμόρφωσης και Κινδύνων πρέπει να ελέγξουν κάθε σημαία, διασφαλίζοντας ότι τα πάντα είναι 100% συμβατά. Ανάλογα με την πολυπλοκότητα του θέματος, ορισμένοι λογαριασμοί μπορεί να είναι υπό έλεγχο για μεγαλύτερο διάστημα από τους άλλους.