Abrir una cuenta myPOS
1. ¿Mi negocio es apto para una cuenta myPOS?
La cuenta myPOS se ofrece a negocios legales registrados y que operan en la UE (Unión Europea)/EEE (UE más Islandia, Noruega y Liechtenstein), Reino Unido y Suiza. Puede ver la lista completa de países en la página de registro. Los negocios que la soliciten pueden ser propiedad o estar dirigidos por ciudadanos de otros países también.
Aceptamos comerciantes individuales, particulares que trabajan por cuenta propia, autónomos, sociedades de responsabilidad limitada, empresas públicas, sociedades comerciales (así como los equivalentes locales europeos). Hay un pequeño número de sectores que actualmente no aceptamos, tales como especuladores de divisas, vendedores de armas, organizaciones benéficas no reguladas, empresas con acciones al portador y otras. Consulte nuestra Política de aceptación en la sección legal aquí.
2. ¿Cómo puedo abrir una cuenta myPOS?
Abrir una cuenta myPOS es fácil y se puede hacer en línea desde la comodidad de su ordenador, teléfono o tableta. Simplemente haga clic en el botón de Registrarse, que puede ver en la página web o la aplicación móvil de myPOS, y siga las instrucciones. Aquí tiene la información que necesitará rellenar al unirse:
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Datos de inicio de sesión: los datos que utilizará para iniciar sesión en su cuenta myPOS. No los revele a nadie.
- Correo electrónico con el que se registrará.
- Contraseña: debe contener al menos 8 caracteres, una minúscula y una mayúscula y un símbolo especial.
- Número de teléfono móvil: para comunicaciones urgentes y con fines de verificación.
- Sus datos personales: nombre, apellidos, fecha de nacimiento, ciudadanía y lugar de nacimiento.
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Datos del negocio: información general sobre la actividad, dirección, número de registro mercantil y nombre.
- Forma legal de su empresa: según la legislación societaria local.
- Datos del director: en caso de que usted no sea director y sea una persona autorizada, proporciónenos un documento que verifique su autorización, tal como un poder legal.
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Datos adicionales
- Para qué tiene previsto utilizar myPOS, cuál es su principal fuente de ingresos, cuál es el volumen de negocios anual que prevé, cuál es la cantidad media de transacciones que espera, si tiene alguna página web u otro tipo de presencia en línea, tal como perfiles en las redes sociales u otros directorios en línea.
- La casilla del código de recomendación se debe rellenar si su el registro se hace junto con un distribuidor de myPOS o si ha adquirido su dispositivo myPOS por un distribuidor de myPOS.
Cuando acepta los términos y condiciones generales al final de la página, confirma que usted tiene la autoridad legal para abrir una cuenta en nombre del negocio y confirma que la información proporcionada es válida y verdadera. Se le enviará un código de 4 dígitos al número de teléfono móvil proporcionado mediante un mensaje de texto para verificar el número de teléfono. Se debe introducir el código en la casilla de “Introducir el código de confirmación de SMS”. Por lo general, debería recibir el código en un plazo de un minuto desde que se selecciona la casilla.
Una vez que haya completado el formulario de registro, recibirá un correo electrónico de confirmación a la dirección proporcionada. Siga el enlace del correo electrónico para confirmar su dirección. El siguiente paso es una breve identificación online para verificar su identidad.
3. ¿Qué datos tengo que proporcionar para completar el registro de mi cuenta?
Comerciantes individuales, autónomos y titulares de cuenta similares
Como entidad financiera, tenemos que verificar que usted es quien dice ser en la solicitud antes de que podamos aprobar la apertura de su cuenta. ¿Por qué? Es sencillo: es un requisito reglamentario (Cuarta y Quinta Directivas de la UE para la prevención del blanqueo de capitales) y nos permite mantener myPOS en un lugar seguro, libre de defraudadores, blanqueadores de dinero, etc.
De modo que si quiere utilizar los servicios myPOS, una de las primeras cosas que tendrá que hacer tras registrar una cuenta gratuita es pasar el control de identidad, lo que significa que tendrá que:
- Hacer una breve identificación online y mostrar su pasaporte o documento de identidad nacional oficiales expedidos por el gobierno que tengan foto (no aceptamos solo permisos de conducir).
- Si su dirección permanente no aparece el documento de identidad o pasaporte, necesitará enviarnos un comprobante de dirección (consulte la siguiente pregunta para ver la lista de documentos aceptados).
Empresas, corporaciones y otras personas jurídicas
Como entidad financiera, tenemos que verificar las identidades de los directores, persona autorizada para abrir la cuenta y realizar transacciones (signatarios) y personas físicas que en última instancia poseen o controlan más del 25% del negocio (UBO o beneficiario efectivo final) antes de que aprobemos la cuenta o permitamos transacciones. ¿Por qué? Es sencillo: es un requisito reglamentario (Cuarta y Quinta Directivas de la UE para la prevención del blanqueo de capitales) y nos permite mantener myPOS en un lugar seguro, libre de defraudadores, blanqueadores de dinero, etc.
De modo que si quiere registrarse para una cuenta myPOS para su empresa y utilizar el servicio myPOS, una de las primeras cosas que tendrá que hacer tras registrar una cuenta gratuita es pasar el control de identidad para usted y su empresa. Esto significa que bien el director/propietario de la empresa o bien una persona autorizada por el director tendrá que:
- Hacer una breve identificación online y presentar un pasaporte o documento de identidad nacional oficiales expedidos por el gobierno que tengan foto (no aceptamos solo permisos de conducir) y
- tendrá que enviarnos un comprobante de dirección (consulte la siguiente pregunta para ver la lista de documentos aceptados).
4. ¿Qué documentos se aceptan como comprobante de dirección?
La legislación contra el blanqueo de capitales nos exige verificar la dirección permanente de las siguientes personas:
- Comerciantes individuales, autónomos: su dirección.
- Empresas: la dirección de las personas autorizadas para abrir una cuenta y hacer transacciones, la del director, la de la empresa en sí y la de los propietarios finales que posean o controlen más del 25% del negocio.
Aceptamos uno de los siguientes tipos de documentos como comprobante de dirección:
- Copia del permiso de conducir si aparece la dirección completa en él
- Factura de servicios públicos reciente (factura del gas/electricidad/agua o cualquier servicio de utilidad pública con una antigüedad de menos de 3 meses)
- Factura de teléfono fijo, internet y televisión (no se aceptan las facturas de teléfono móvil)
- Documento emitido por las autoridades tributarias tales como una solicitud de registro fiscal, registro fiscal, certificados fiscales o similares
- Documento de una compañía de seguros (tarjeta del seguro, política de seguro o similar)
- Extracto bancario
- Extracto de la tarjeta de crédito
- Facturas médicas (por hospitalización)
- Contrato de alquiler (contrato de arrendamiento)
- Documento de alquiler de un coche
- Tarjeta verde para la matriculación de un coche
- Cartas del ayuntamiento u otra institución gubernamental
- Cualquier otro documento emitido por una fuente fiable e independiente con su dirección completa en él
5. ¿Cómo completo el proceso de identificación online?
Para hacérselo más fácil, myPOS ha simplificado la identificación del comerciante a un rápido procedimiento online. Para completarlo, necesita un documento de identidad nacional o pasaporte válido con foto. Tenga en cuenta que debe presentar su pasaporte o documento de identidad; no se aceptan copias de los documentos.
Aquí tiene un breve resumen del proceso de identificación online:
- Se envía un correo electrónico a la dirección proporcionada al registrarse para la cuenta myPOS. Abra el correo y haga clic en el enlace para confirmar su correo electrónico.
- Descargue e instale la aplicación móvil de myPOS en su smartphone.
- Si aún no tiene una cuenta myPOS seleccione “Registrarse”; si la tiene, pulse en “Iniciar sesión” e introduzca sus credenciales.
- Prepare su pasaporte o documento de identidad nacional oficiales expedidos por el gobierno que tengan foto (no aceptamos permisos de conducir como identificación oficial; solo se puede aceptar un permiso de conducir como documento adicional para un control de identidad) y pulse “Siguiente”.
- Asegúrese de que está solo y que tiene una conexión Wi-Fi de datos fiable.
- Inicie el proceso de identificación online. Este paso es muy fácil y simple ya que esto es en realidad una autoidentificación que realiza solo.
Autoidentificación
Estos son los pasos:
- Primero se le pedirá que escoja su nacionalidad y su tipo de documento de identidad.
- La aplicación le pedirá que le permita acceder a su localización geográfica.
- ¡Ya está listo para empezar!
- Cuando haga clic en “Continuar”, la aplicación le pedirá los permisos habituales para utilizar el micrófono y la cámara.
- El proceso de autoidentificación empieza con una foto del documento de identidad que ha elegido. Necesita alinear el documento dentro de los parámetros de la pantalla, comenzando con el anverso y después el reverso. Una vez alineado, el teléfono tomará una foto del documento automáticamente. Por favor, tenga en cuenta que la foto y todos los elementos en el documento tienen que estar totalmente visibles.
- Tendrá la opción de volver a tomar la foto su alguno de los elementos está borroso o no se ve claro.
- El siguiente paso es hacerse un selfie. Se le guiará para colocar su cabeza dentro de un círculo en la pantalla. Tenga en cuenta que no puede haber nadie más de fondo. También recibirá más instrucciones por escrito si necesita acercarse o alejarse de la pantalla para hacerse el selfie o si se necesita más luz.
- Aparecerá una pantalla que sube sus documentos al sistema. Durante este proceso y si la subida falla, necesitará volver a realizar el proceso de autoidentificación.
- En la pantalla final se le notificará que sus documentos están siendo procesados y que recibirá una notificación una vez que nuestro equipo esté listo.
- En los casos en los que se requiera un comprobante de dirección, recibirá un correo electrónico, una notificación push y un mensaje en el centro de notificaciones de su cuenta.
- Tenga en cuenta que podrían requerirse documentos adicionales para verificar su empresa y completar el proceso de verificación del comerciante. Si necesitáramos más información o documentos por su parte, nos pondríamos en contacto con usted en un plazo de 2-3 días hábiles.
- ¡Y eso es todo! ¡Bienvenido a la familia myPOS!
- Usted se conectará a uno de nuestros agentes myPOS que lo guiaría por el proceso de identificación.
- El operador le pedirá tomarle una foto de su cara y documento de identidad.
- Mientras la llamada esté activa, también recibirá un SMS en su teléfono con un código. Una vez que lo reciba, notifique al operador y léaselo.
- El operador le notificará si ha pasado correctamente la llamada de identificación. El último paso en el proceso sería que nuestro equipo compruebe los documentos proporcionados y se ponga en contacto con usted en un plazo de 48 horas hábiles.
- Tenga en cuenta que podrían requerirse documentos adicionales para verificar su empresa y completar el proceso de verificación del comerciante. Si necesitáramos más información o documentos por su parte, nos pondríamos en contacto con usted en un plazo de 2-3 días hábiles.
- ¡Y eso es todo! ¡Bienvenido a la familia myPOS!
- Comprobante del domicilio social de su empresa (por ejemplo, extracto bancario, documento de constitución, informe/declaración anual, correspondencia con el gobierno o similar)
- Comprobante de la dirección de operación (por ejemplo, extracto bancario, factura, declaración fiscal, correspondencia con el gobierno o similar)
- Comprobante de la naturaleza de su negocio (por ejemplo, facturas y una descripción clara y detallada de a lo que se dedica su empresa, con sus enlaces a la página web correspondientes o similar)
- Comprobante de la estructura directiva (por ejemplo, copias de los documentos de identidad o pasaportes de los directores, documento de constitución, informe/declaración anual, estatutos o similar)
- Comprobante de los accionistas: documentos sobre los propietarios del negocio, particulares que poseen o controlan más del 25% del negocio (beneficiarios efectivos finales, copias de los pasaportes o documentos de identidad oficiales y comprobante de dirección si la dirección no aparece en el documento de identidad o en el pasaporte)
En caso de que no se pueda iniciar la autoidentificación debido a problemas técnicos o por otro motivo, tenemos otra opción que puede utilizar: la identificación por vídeo.
Estos son los pasos:
6. ¿Cómo completo el proceso de verificación de comerciante?
Para completar el proceso de verificación de comerciante y habilitar todas las funciones de la cuenta myPOS, recibirá un correo electrónico con información general sobre el proceso así como una lista de todos los documentos necesarios.
Los documentos pueden variar en función de la legislación local, la entidad jurídica de su empresa y la actividad comercial. Algunos ejemplos de los documentos solicitados pueden ser:
Una vez que haya preparado todos los documentos necesarios, debe subirlos a su cuenta de comerciante myPOS para que se revisen. Normalmente, el proceso de verificación de comerciante se puede completar en un plazo de 72 horas laborales, sin embargo, en determinados casos puede llevar más tiempo debido a la necesidad de proporcionar documentos adicionales o la comprobación más exhaustiva de los ya proporcionados.
En muchos países europeos, las empresas las establecen los notarios. Si este es el caso de su empresa, envíenos una copia de los documentos de constitución sellados por el notario para acelerar la aprobación de su solicitud.
En algunos países podemos obtener los datos de la empresa, los directores y los propietarios del negocio del registro mercantil público. Sin embargo, en algunos países de Europa el registro mercantil no proporciona la información necesaria y para estos países necesitamos que se nos proporcionen documentos de la compañía, directores y propietarios del negocio antes de que abramos la cuenta.
7. ¿Puedo utilizar la plataforma myPOS mientras estoy esperando a que se verifique mi documentación?
Sí. Puede utilizar su cuenta para activar su datáfono myPOS. Sin embargo, por motivos de seguridad y cumplimiento no puede realizar ni recibir ningún pago hasta que pase el procedimiento de verificación de comerciante.
8. ¿Por qué lleva más tiempo revisar unas cuentas que otras?
A veces el proceso de verificación puede tardar más. Normalmente pasa esto si se tienen que llevar a cabo controles de identidad adicionales de usted o su empresa, se necesitan documentos de identidad actualizados para el control de identidad, se necesitan más documentos en relación con un procedimiento de cumplimiento o similar.
9. ¿Qué es un beneficiario efectivo final (UBO) y por qué se necesita información sobre los propietarios del negocio?
Un propietario del negocio (también llamado UBO o beneficiario efectivo final) es la persona física o particular que en realidad y en última instancia posee (directa o indirectamente) o controla el negocio.
Tendremos que comprobar la identidad de cada beneficiario efectivo final del negocio que posea o controle más del 25% del negocio (beneficiarios efectivos finales, copias de los pasaportes o documentos de identidad oficiales y comprobante de dirección si la dirección no aparece en el documento de identidad o en el pasaporte).
¿Por qué? Es sencillo: es un requisito reglamentario y nos permite mantener myPOS en un lugar seguro, libre de defraudadores, blanqueadores de dinero, etc.
De modo que si quiere registrarse para una cuenta myPOS para su empresa y utilizar los servicios myPOS, una de las primeras cosas que tendrá que hacer tras la identificación online es proporcionarnos una copia del pasaporte o documento de identidad nacionales oficiales expedidos por el gobierno que tengan foto de cada beneficiario efectivo final que posea o controle más del 25% del negocio (no aceptamos permisos de conducir como identificación oficial; solo se puede aceptar un permiso de conducir como documento adicional para el control de identidad).
En algunos casos, dependiendo del nivel de riesgo y cuando la dirección permanente del propietario del negocio no aparece en el documento de identidad o el pasaporte y no podemos ver la dirección completa en otros documentos de una fuente independiente tal como el registro mercantil, puede que solicitemos un comprobante de dirección del beneficiario efectivo final del negocio que posee o controla más del 25% del negocio. Puede encontrar una lista de los documentos aceptados aquí.
10. ¿Qué es la declaración sobre el beneficiario efectivo final?
La legislación contra el blanqueo de capitales también exige que tomemos una declaración sobre el beneficiario efectivo final realizada por la persona que registra la empresa para una cuenta myPOS, indicando claramente quién es el beneficiario efectivo final del negocio que posee o controla más del 25% del negocio. Entendemos que cumplimentar esta declaración puede ser difícil para usted, así que nuestro equipo estará encantado de ayudarle con esta declaración. Simplemente contacte con nosotros en helpdesk@mypos.com.
