Miksi tilini on estetty?
Rahan liikkeeseenlaskijana meidän tulee valvoa ja tunnistaa talousrikoksia. Suoritamme edistyksellistä valvontaa yhdistettynä luotettaviin petostentorjuntapalveluihin ja teemme yhteistyötä petosten torjuntaan erikoistuneiden asiantuntijoiden, riskinarviointi- ja määräystenmukaisuustiimiemme, kanssa.
Järjestelmämme valvoo kaikkea kulissien takana tapahtuvaa (korttitapahtumia, maksupäätetapahtumia, verkkotapahtumia, sisäisiä siirtoja, tilisiirtoja, rahannostoja jne.) ja löytäessään merkkejä epäilyttävästä toiminnasta, se ilmoittaa niistä välittömästi, jolloin määräystenmukaisuutta valvova toimija tarkastaa asian ja varmistaa, että kaikki on kunnossa.
Sen lisäksi määräystenmukaisuusosastomme tekee yhteistyötä ulkoisten kumppanien ja tiedusteluverkostojen kanssa tunnistaakseen ja poistaakseen vilpillisiä tilejä nopeasti ennen vahinkojen tapahtumista.
Jotkut tilit estetään, kun järjestelmään tulee liikaa ilmoituksia joko oman analytiikkamme pohjalta tai perustuen kumppaniemme tietoihin.
Tämä voi johtua useista syistä:
- henkilöllisyysasiakirjasi ovat vanhentuneet etkä ole antanut ajantasaisia henkilöllisyysasiakirjoja pyydettäessä
- olemme saaneet takaisinperintäpyyntöjä
- järjestelmämme on havainnut epäilyttäviä kortillasi tehtyjä korttitapahtumia, siirtoja sanktiolistalla oleville henkilöille
- epätavalliset transaktioiden ajankohdat, epätavalliset transaktiotoimet
- siirtoihin liittyy epätavallisia rahasummia
Nämä ja monet muut asiat saavat järjestelmän hälyttämään, ja meidän tulee estää tilisi turvallisuus- tai sääntelysyistä.
Tilin eston poistamiseksi määräystenmukaisuus- ja riskinarviointitiimiemme tulee tarkastaa jokainen hälytys ja varmistaa, että kaikki on täysin määräystenmukaista. Ongelman monimutkaisuudesta riippuen jotkut tilit voivat olla tarkastuksen alaisena pidempään kuin muut.