Zašto je moj račun blokiran?
Kao financijska institucija dužni smo pratiti i otkrivati financijski kriminal. Pružamo sofisticirani nadzor u kombinaciji s pouzdanim servisima za sprječavanje prijevara u suradnji sa stručnjacima za sprječavanje prijevara - našim timovima za upravljanje rizicima i praćenje zakonske usklađenosti.
Naš sustav snima sve što se događa u pozadini (kartične transakcije, POS transakcije, internetske transakcije, interne prijenose, kreditne prijenose, gotovinske isplate itd.), a kada otkrije tragove sumnjive aktivnosti, odmah je označava sve dok je službenik za zakonsku usklađenost ne provjeri i ne uvjeri se da je u redu.
Osim toga, naš Odjel za zakonsku usklađenost surađuje s vanjskim partnerima i obavještajnim mrežama kako bi se brzo otkrili i uklonili neovlašteni računi, prije nastanka štete.
Pojedini račun može biti zaključan kada god sustav izda veliki broj upozorenja, bilo zbog naše vlastite analize ili na temelju informacija naših partnera.
Razlozi za to mogu biti različiti:
- vaše su identifikacijske isprave istekle i niste dostavili ažurirane identifikacijske isprave na naš zahtjev
- primili smo povrat zaduženja
- naš je sustav otkrio sumnjive kartične transakcije obavljene vašom karticom, prijenose osobama na popisu osoba podvrgnutih sankcijama
- neuobičajeno vrijeme transakcija, neuobičajeno ponašanje pri transakcijama
- prijenosi neuobičajenih iznosa novca.
Ovi i mnogi drugi razlozi pokreću upozorenja i dužni smo blokirati vaš račun zbog sigurnosnih ili zakonskih razloga.
Kako bismo deblokirali račun, naši timovi za upravljanje rizicima i zakonsku usklađenost moraju provjeriti svako upozorenje i osigurati potpunu zakonsku usklađenost. Ovisno o složenosti pitanja, provjera nekih računa može trajati dulje od ostalih.