Miért lett zárolva a számlám?
Pénzügyi intézményként figyelemmel kell kísérnünk és észlelnünk kell a pénzügyi bűncselekményeket. Megbízható, csalás-megelőzési szolgáltatásokkal kombinált kifinomult megfigyelést biztosítunk, együttműködve csalás-megelőzési szakemberekkel - a kockázattal foglalkozó és a megfelelőségéért felelős munkacsoportunkkal.
Rendszerünk átvizsgál mindent, ami a színfalak mögött zajlik (kártyás tranzakciók, POS tranzakciók, internetes tranzakciók, belső átutalások, átutalások, készpénzfelvételek stb.), és amint egy gyanús tevékenység nyomára bukkan, azonnal megjelöli, és addig megjelölve marad, amíg egy megfelelőségi ügynök ellenőrzi és gondoskodik arról, hogy minden rendben legyen.
Emellett a megfelelőségi részleg együttműködik külső partnerekkel és hírszerző hálózatokkal a hamis számlák gyors felderítése és eltávolítása érdekében, még a károk elkerülése előtt.
Bizonyos számlákat zárolunk, amikor a rendszer túl sok jelöléssel látja el, akár saját elemzésünkből fakadóan, akár partnereink információi alapján.
Ennek különböző okai lehetnek:
- személyazonosító dokumentumai lejártak, és kérésünkre nem nyújtott be érvényes személyazonosító dokumentumokat
- visszaterhelések érkeztek be
- rendszerünk kártyájával kapcsolatban gyanús kártyatranzakciókat, szankciós listákon szereplő személyeknek való átutalásokat észlelt
- szokatlan tranzakciós órák, szokatlan tranzakciós viselkedés
- szokatlan pénzösszegek átutalása
Ezen és még számos egyéb körülmény kockázatra hívja fel a figyelmet, ezért zárolnunk kell számláját biztonsági vagy szabályozási okokból.
Egy fiók zárolásának feloldásához a megfelelőségéért felelős és a kockázattal foglalkozó munkacsoportunknak minden megjelölést meg kell vizsgálnia, ügyelve arra, hogy minden teljes mértékben megfeleljen. A probléma bonyolultságától függően néhány számla hosszabb ideig lehet felülvizsgálat alatt, mint mások.