Porque é que a minha conta está bloqueada?
Enquanto instituição financeira, somos obrigados a monitorizar e a detetar a criminalidade financeira. Oferecemos uma monitorização sofisticada, combinada com serviços de prevenção de fraude de confiança, que atuam em conjunto com especialistas em prevenção de fraude — as nossas equipas de risco e conformidade.
O nosso sistema verifica tudo o que acontece nos bastidores (transações com cartões, transações POS, transações na Internet, transferências internas, transferências a crédito, levantamentos de dinheiro, etc.) e, assim que encontra sinais de atividade suspeita, assinala-os imediatamente até que um agente de conformidade os verifique e se certifique de que está tudo bem.
Adicionalmente, o nosso departamento de conformidade coopera com parceiros externos e redes de inteligência para detetar e remover contas fraudulentas rapidamente, no sentido de evitar qualquer prejuízo.
Uma conta será bloqueada se o sistema a assinalar frequentemente, seja com base na nossa análise ou com base em informação partilhada pelos nossos parceiros.
Os motivos para tal são vários:
- Os seus documentos de identificação expiraram e, na sequência do nosso pedido, ainda não nos forneceu os documentos de identificação atualizados
- Recebemos estornos
- O nosso sistema detetou transações suspeitas efetuadas com o seu cartão ou transferências para pessoas que se encontram em listas de sanções
- Transações efetuadas em horários não habituais, comportamentos transacionais não habituais
- Transferência de montantes não habituais
Estas e muitas outras situações podem ser assinaladas como situações de risco e a sua conta será bloqueada por motivos de segurança ou de ordem regulamentar.
Para desbloquear uma conta, as nossas equipas de conformidade e risco têm de rever cada situação assinalada para se certificarem de que tudo está totalmente conforme. Dependendo da complexidade do problema, algumas contas poderão estar em revisão durante mais tempo do que outras.