De ce este blocat contul meu?
În calitate de instituție financiară, suntem obligați să monitorizăm și să detectăm infracțiunile financiare. Oferim monitorizare sofisticată combinată cu servicii de încredere de prevenire a fraudei care acționează împreună cu specialiști de prevenire a fraudei - echipele noastre de Risc și Conformitate.
Sistemul nostru scanează tot ce se întâmplă în spatele scenei (tranzacții cu cardul, tranzacții la POS, tranzacții pe internet, transferuri interne, transferuri de credit, retrageri de numerar etc.) și dacă descoperă urme ale unei activități suspicioase, o semnalizează instantaneu până când un agent de conformitate verifică și se asigură că totul este în regulă.
Adițional, departamentul nostru de Conformitate cooperează cu parteneri externi și cu rețele de informații pentru a detecta și îndepărta rapid conturile frauduloase, pentru a evita orice prejudicii.
Anumite conturi sunt blocate ori de câte ori sistemul ridică prea multe semne de întrebare, fie în urma propriei noastre analize, sau pe baza informațiilor primite de la partenerii noștri.
Motivele pentru acest lucru pot fi multiple:
- documentele dvs. de identitate au expirat și nu ați furnizat documente de identitate actualizate la cererea noastră
- am primit stornări
- sistemul nostru a detectat tranzacții cu cardul suspicioase cu cardul dvs., transferuri către persoane aflate pe listele de sancțiuni
- ore neobișnuite ale tranzacțiilor, comportament neobișnuit al tranzacțiilor
- transferuri de sume neobișnuite de bani
Acestea și multe altele indică posibilități de risc și trebuie să vă blocăm contul din motive de securitate sau de reglementare.
Pentru a debloca un cont, echipele noastre de Conformitate și Riscuri trebuie să analizeze fiecare semn de întrebare, pentru a se asigura că totul este 100% conform. În funcție de complexitatea problemei, anumite conturi pot fi în curs de examinare mai mult timp decât altele.